재테크 기초
2025 ETF 추천 TOP5 - 초보자도 안정적인 수익이 가능
basic-jatech
2025. 5. 7. 09:00
1. 투자 전 먼저 알아야 할 것 (성장형 VS 안정형)
ETF(상장지수펀드)는 초보자도 쉽게 분산투자를 할 수 있는 대표 상품 입니다. 하지만 ETF도 종류가 워낙 다양하다 보니, 아무거나 고르면 큰 손실로 이어 질 수 있습니다. 그래서 ETF를 고르기 전에 내가 추구하는 투자 스타일을 먼저 정하는 것이 중요합니다. 그러기 위해서 성장형 ETF와 안정형ETF의 차이점을 먼저 알아보도록 하겠습니다.
성장형 ETF란?
- AI, 반도체, 2차전지, 메타버스처럼 성장 잠재력이 큰 산업에 집중 투자하는 상품
- 단기간 큰 수익도 가능하지만 변동성이 있어, 손실을 볼 가능성도 있음
안정형 ETF란?
- 코스피 200, S&P500 같은 시장 전체 지수를 추종하는 상품
- 고배당 기업 중심 포트폴리오로 구성된 ETF
- 수익률은 다소 낮지만 변동성이 작고 꾸준한 수익이 가능하다는 특징
- 초보자는 성장형+안정형을 7:3 또는 6:4 비율로 혼합하는 전략을 추천합니다.
2025년 기준 추천 ETF TOP5 (코드명 포함)
ETF 시장은 빠르게 변하지만 아래 5가지는 2025년에도 꾸준한 관심과 수익이 기대되는 상품입니다. 초보자도 무리 없이 접근할 수 있는 ETF상품들이니 참고 하시길 바랍니다.
1) KODEX200 (069500)
- 종류: 안정형/국내지수
- 설명: 코스피 상위 200개 대형주를 추종하는 대표 ETF
- 장점: 삼성전자, 현대차, LG화학 등 국내 대표 기업에 자동 분산 투자됨
- 적합 대상: ETF 입문자, 국내 장기 투자자
2) TIGER 미국S&P500 (360200)
- 종류: 안정형/해외지수
- 설명: 미국S&P500 지수를 추종 (애플, 구글, 마이크로소
- 적프트 등 포함)
- 장점: 글로벌 경제 성장 수혜 + 달러 자산 보유 효과
- 적합 대상: 장기 투자자, 달러 분산 목적 투자자
3) TIGER AI반도체TOP10 (457580)
- 종류: 성장형/테마형
- 설명: AI+반도체라는 두 가지 고성장 키워드를 동시에 반영한 테마형 ETF (SK하이닉스, 삼성전자, DB하이텍, 한미반도체 등 포함)
- 장점: 상위 10개 종목에 집중되어 있어 구성이 투명하고 성과 추적이 쉬움
- 적합 대상: AI/반도체 산업 트렌드 투자, 1~3년 이상 보유하며 고수익을 노리는 투자자
4) ARIRANG 고배당주 (161510)
- 종류: 안정형/배당형
- 설명: 배당 수익률이 높은 우량주 중심으로 구성
- 장점: 배당수익+시세차익의 복합 수익 구조
- 적합 대상: 현금 흐름 중시 투자자, 리스크 회피형
5) TIGER 미국 나스닥100 (133690)
- 종류: 성장형/해외지수
- 설명: 미국 나스닥 100개 기술주 (애플, 엔비디아, 아마존 등)
- 장점: 미국 혁신 기업 중심으로 고성장 가능성
- 주의점: 2022년 처럼 큰 하락이 올 수도 있어 분할 매수 추천
3. ETF 추천 비교표
| ETF명 | 지수/테마 | 분류 | 수수료(%) | 배당 | 위험도 | 추천 포트 비중 |
| KODEX 200 | 코스피 200 | 안정형 | 0.15 | 낮음 | ★☆☆ | 30% |
| TIGER 미국S&P500 | S&P500 | 안정형 | 0.09 | 낮음 | ★★☆ | 30% |
| TIGER AI반도체 TOP10 | AI/반도체 | 성장형 | 0.45 | 없음 | ★★★ | 10% |
| ARIRANG 고배당주 | 고배당 | 안정형 | 0.20 | 높음 | ★☆☆ | 20% |
| TIGER 미국나스닥100 | 나스닥 | 성장형 | 0.07 | 낮음 | ★★☆ | 10% |
※ 수수료는 운용보수 기준
※ 위험도는 변동성 기준
4. ETF 상품 조합 예시
ETF상품은 분산투자와 적립식 투자를 병행하여 투자하는 것이 중요합니다.
예시 1)
- KODEX 200: 비중 40% (국내 안정형)
- TIGER 미국S&P500: 30% (해외 안정형)
- ARIRANG 고배당주: 20% (배당 수익 + 리스크 헷지)
- TUGER AI 반도체 TOP 10: 10% (성장 테마 소액)
예시 2)
- KODEX 200: 비중 20% (국내 안정형)
- TIGER 미국S&P500: 20% (해외 안정형)
- ARIRANG 고배당주: 30% (배당 수익 + 리스크 헷지)
- TIGER AI 반도체 TOP 10: 20% (성장 테마 소액)
- TIGER 미국나스닥100: 10% (해외 성장형)
마무리 - ETF는 조합이 중요하다
ETF는 주식보다 안정적이고, 펀드보다는 유연한 투자 방식입니다. 하지만 어떤 ETF를 얼마나 어떤 비율로 구성하느냐에 따라 성과는 천차만별이 될 수 있습니다. 처음에는 안정형 위주로 시작하고 경험이 쌓이면 성장형 ETF를 일부 편입하는 전략이 효과적입니다. 위에 언급해드린 추천 ETF 5종을 잘 조합하셔서 '나만의 포트폴리오'를 구성해보시는 것을 추천드립니다.