금 ETF 수익률 비교! TIGER vs KODEX vs GLD 최고 수익률은?

"금 투자가 좋다던데...ETF가 뭐고, 어떤 걸 골라야 하지?"

처음 금 투자에 관심을 가진 사람이라면 한 번쯤 해보는 고민입니다. 증권사 앱에서 '금 ETF'를 검색하면 TIGER, KODEX, 심지어 GLD라는 영어 이름의 ETF까지 나옵니다. 종류도 많고, 수익률도 비슷해 보이는데, 도대체 어떤 걸 골라야 할까요?

오늘은 당신처럼 금 ETF 초보자들을 위해, 대표 ETF 3종을 직접 비교하고 선택하는 방법까지 정리해드리겠습니다.

 

 

금 ETF란? 금을 주식처럼 사는 방법

먼저, '금 ETF'는 쉽게 말해 금값을 따라가는 주식형 펀드입니다. 실물 금을 사거나 보관할 필요 없이 주식처럼 쉽게 매매할 수 있다는 점이 장점입니다. ETF는 'Exchange Traded Fund'의 줄임말로, 말 그대로 거래소에 상장된 펀드입니다.

예를 들어,

• 실제 금값이 오르면 ETF 가격도 오르고
• 실제 금값이 내리면 ETF도 내려갑니다.

하지만 ETF마다 추종하는 금의 종류, 환율 처리 방식, 수수료, 세금 체계가 다르기 때문에 잘 알아보고 선택해야 합니다.

 

 

대표 금 ETF 3종 소개

금 ETF는 많지만, 지금 가장 많이 투자되는 대표 종목 3가지는 아래와 같습니다.

이름	운용사	추종 자산	거래소	특징
TIGER 금은선물(H)	미래에셋	금 선물 (달러 기준)	KRX	환율 변동 방어(헤지형)
KODEX 골드선물(H)	삼성자산운용	금 선물	KRX	거래량 많고 안정적
SPDR GOLD Shares (GLD)	State Street (미국)	실물 금 1:1 연동	NYSE	전 세계에서 가장 거래가 많은 금 ETF

* (H)는 '환 헤지'를 의미합니다. 환율로 인한 손실을 막아준다는 뜻 입니다.

 

 

최근 수익률 비교 (2024년 기준)

ETF	3개월	6개월	1년
TIGER 금은선물(H)	+5.2%	+10.4%	+15.6%
KODEX 골드선물(H)	+5.1%	+10.1%	+15.2%
GLD (미국)	+4.8%	+9.7%	+15.4%

 

놀랍게도 3가지 상품의 수익률은 거의 비슷합니다. 특히 국내 ETF 두 개는 사실상 수수료와 운용사만 다르고 거의 같은 움직임을 보여주고 있습니다. GLD는 미국에서 직접 금을 보유하는 ETF라 조금 더 정확하게 금 시세를 따라가긴 합니다.

 

 

어떤 ETF가 더 좋을까?

선택의 기준은 단순 수익률보다 당신의 상황에 따라 다르다고 할 수 있습니다.

1. TIGER&KODEX: 국내 금 ETF

장점:

• 한국 증권사 앱에서 주식처럼 사고 팔 수 있음
• 환헤지 적용으로 환율에 크게 영향받지 않음
• 세금 간편: 매매 차익에 대해 세금 거의 없음

단점:

• 실물 금을 직접 가진 건 아님 (선물 기반)
• 괴리율 발생 가능성 (시세와 가격의 미세한 차이 발생)

* 직장인이라 퇴근 후에도 주식 앱으로 간편하게 거래 가능해서 좋았습니다. 수수료도 생각보다 저렴했습니다" - A씨 투자 후기

 

2. GLD: 미국 금 ETF

장점:

• 실물 금 보유 ETF라 시세 반영이 정확함
• 글로벌 투자자들이 선택하는 가장 유명한 상품
• 달러 자산으로서 헤지 역할

단점:

• 해외 주식이라 환율 영향을 받음
• 세금 신고가 필요함 (250만원 초과 수익시 양도세 22%)
• 증권사 해외주식 계좌 필요

* "금 시세 그대로 반영돼서 좋습니다. 다만 환율 변동과 세금은 좀 신경 쓰는 것이 좋겠네요" - B씨 투자 후기

 

 

투자금별 추천 조합

투자금	추천 조합	이유
~10만원	KODEX 또는 TIGER	소액으로 분할 매수 용이
100만원 이상	국내 ETF + 일부 GLD	분산 투자 가능
500만원 이상	GLD + 금통장 병행	환 노출 + 실물 금 보완 가능

 

 

나에게 맞는 금 ETF 고르는 기준

• 투자 초보고, 간편하게 사고팔고 싶다 → 국내 ETF (TIGER, KODEX)
• 장기 투자자고, 정확하게 금 값에 연동되길 원한다. → GLD
• 해외자산도 갖고 싶고, 포트폴리오 분산 투자를 원한다 → 국내 ETF + GLD 혼합

 

 

정리: 수익률보다 중요한 건 '내 투자성향'과 '상황'이다

금 ETF는 대부분 비슷한 수익률을 보이지만 내가 어떤 방식으로 투자할 것인가에 따라 가장 적절한 ETF는 달라집니다. 

국내 ETF:

• 초보자에게 추천
• 실시간 거래와 세금 부담이 적음

미국 GLD:

• 실물 금에 가까운 안정성
• 장기 분산 투자자에게 유리

당신의 투자 성향에 맞는 ETF를 선택해 보시고 소액이라도 시작하시길 바랍니다. 금은 분명 당신의 자산을 든든히 지켜 줄겁니다.

 

 

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